Vous avez livré une prestation, émis une facture, et... silence. Votre client ne paie pas. Voici exactement quoi faire, dans l'ordre, pour récupérer votre argent.
Étape 1 — Vérifiez votre dossier
Avant toute action, assurez-vous d'avoir :
- La facture signée ou acceptée
- Le bon de commande ou contrat
- La preuve de livraison ou d'exécution
- Les échanges emails confirmant la prestation
Sans ces éléments, votre position juridique est fragilisée.
Étape 2 — Contactez votre client directement
Parfois un impayé est simplement un oubli ou un problème de trésorerie passager. Un appel direct au décideur (pas au comptable) peut suffire à débloquer la situation en 24h.
Étape 3 — Envoyez une mise en demeure
Si l'appel ne suffit pas, envoyez une mise en demeure en recommandé avec AR. Ce document officiel :
- Fait courir les intérêts de retard
- Constitue une preuve en cas de procédure judiciaire
- Montre votre sérieux et votre détermination
📬 La mise en demeure est le tournant : avant, c'est une discussion. Après, c'est du droit.
Étape 4 — Faites appel à un solution de recouvrement
Si la mise en demeure reste sans effet, une solution spécialisé comme Himilco prend le relais. Avantages :
- Aucun frais si aucun résultat (modèle au succès)
- Négociateurs professionnels habitués aux débiteurs récalcitrants
- Connaissance juridique complète des procédures
Étape 5 — La procédure judiciaire
En dernier recours, l'injonction de payer permet d'obtenir rapidement une décision de justice. C'est rapide (quelques semaines) et peu coûteux pour des créances incontestées.
Les délais de prescription à connaître
En B2B, vous avez 5 ans pour agir en justice à compter de la date d'échéance. Mais n'attendez pas : plus le temps passe, plus le débiteur peut avoir des difficultés financières rendant le recouvrement impossible.
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